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为给客户提供更大的价值回报和更好的服务质量，2021年，恒天财富在坚持“以客户为中心，做好财富管理”企业使命

　　为给客户提供更大的价值回报和更好的服务质量，2021年，恒天财富在坚持“以客户为中心，做好财富管理”企业使命的同时，不断创新升级客户体验，以十大创新开启资产配置的黄金新十年。

　　接下来，一起为大家一一解读这十项创新的具体内容。

　　近两年，对投资者来说，有一个词接触的越来越多，那就是基金投顾。一年多前，基金投顾业务正式试点，打开了一个新时代——实现以产品为中心向以客户为中心的转型。

　　虽然对于国内投资者而言，基金投顾是一个新生事物。但在海外，基金投顾业务早已成熟，且推动了基金市场的繁荣。美国49%的家庭直接通过投资顾问购买共同基金，80%的家庭通过养老账户购买共同基金（多数也通过投资顾问），仅19%的家庭通过基金公司直接购买。

　　投顾业务是整个财富管理业务从过去的卖方投顾模式转向买方投顾模式的重要抓手，是一个高质量的健康财富管理市场形成的核心引擎。作为财富管理行业头部机构，恒天财富也正在朝着“买方投顾”的方向积极转型。业务内容从以固收为主向“标类产品销售+资产配置服务+复合营销”转型，业务模式从“以产品销售为导向，理顾销售”向“以客户为中心，投顾驱动”转型。恒天财富为客户创造价值的工作链条进一步串联并打通全市场产品平台，提升客户投研投顾服务、资产配置方案及数字化体验。

　　投顾创新——为客户提供有温度的金融服务

　　投资既是一门专业，也是一种修行，投资者投资理念和投资性格的成长和成熟，对于提升投资绩效非常关键。在资产管理领域，提高投资绩效的方法是资产配置；在财富管理领域，提高客户的投资绩效的方法，除了找到好的资产和管理人之外，还需要为客户提供全程的咨询、陪伴——有温度的金融服务。

　　恒天财富不仅仅为客户提供好的产品，更关注客户的投资体验，以及在投资过程中的成长。

　　恒天财富于2017年起倾力培养的恒天资产配置专家团队——金融顾问中心，就是为了给客户带来更专业、更贴身的金融服务。

　　金融顾问中心设立了系统的专业认证体系，在专业能力、从业经验、实战案例各维度对金融顾问进行持续培养和评估，以保证这支队伍具备行业领先的专业水平和金融服务能力。恒天财富的金融顾问团队成员，平均从事金融工作11年以上，40%曾就职于银行，26%曾就职于财富管理公司，19%曾就职于券商或期货，13%曾就职于公私募基金公司。他们拥有深厚的专业背景，团队中硕士占比32%，20%成员有海外学习或工作经历；100%持有基金从业资格，53%通过投顾资格考试。

　　恒天财富金融顾问团队，对内为理财师赋能——提高理财师的金融专业水平和资产配置能力；对外为客户传播科学的投资理念，为高净值客户提供资产配置建议和个性化定制服务。

　　以金融科技赋能投顾，为客户提供定制化、智能化服务

　　在构建专业金融顾问团队的基础上，恒天财富积极拥抱金融科技，通过人工智能、大数据和云计算等技术升级，赋能金融服务，持续为高净值人群提供以“优质资产配置+科学风险管理”为导向的综合财富管理服务，为投资者创造可持续的价值回报，推动行业规范化、持续性发展。

　　2021年，恒天财富进一步通过技术与场景、业务与科技的深度融合，实现数字化赋能，促进服务向智能化、移动化发展；通过全渠道的信息化闭环和数据采集，实现数据资产化基础；通过数据平台的数据建模和数据分析，为业务提供客户产品偏好、客户资金预测等直接的价值支持；通过自动化的KYC和智能化模型匹配，实现实时的千人千面资产配置方案制定。

　　未来，恒天财富将紧跟时代需求，以更精细化的客户管理能力、更生态化的产品构建能力、更专业化的投研顾问能力、更智能化的数字服务能力、更定制化的资产配置能力、更精英化的人才队伍建设、更全面化的风控合规能力，多维升级锤炼财富管理核心竞争力，满足高净值人群日益增长的财富管理需求，以财富管理行业创领者的姿态领航新未来，成就新高度。

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